01 / CONTEXT
解决什么问题，为什么值得做？
AIG 的 2025 年年报描述了以数据组织、业务本体和工作流重构支持核保与理赔的做法，并将核保能力扩展到理赔。Anthropic 的行业指南另报告了早期核保应用在审核速度与字段准确性上的改善。学习重点是把资料处理与风险判断拆开。
业务价值
缩短专家整理材料的时间，让风险判断基于完整、可追溯的事实。
- 协作角色
- 核保专家、资料运营、数据工程、安全负责人、FDE
02 / DISCOVERY
FDE 怎样把症状变成可解决的问题？
以下为结合案例设计的 FDE 实战推演，展示同类问题的排查与实施方法；公开团队的已披露做法见上方背景。
重放一份材料的流转
课堂从合成投保资料出发，标出接收、补件、提取、交叉核对、专家判断的耗时。追问“最难的是读不懂，还是找不到对应证据？”
逐字段观察错误代价
金额、币种、有效期和责任排除不能只看平均准确率。找出跨附件冲突、表头丢失、单位换算和“未知被补全”为何发生。
03 / DELIVERY ROUTE
方案如何一步步落到工作里？
- 01
材料台账
为每份材料保存类型、版本、页码和缺件状态；先拒绝不支持的格式。
- 02
字段提取
输出值、单位、原文位置和校验状态；缺值保持 unknown。
- 03
证据核对
对照附件与规则，显示矛盾而不替专家任选一个数。
- 04
专家工作台
把摘要和原文并排展示，记录纠错；用纠错样本更新评估集。
04 / DECISIONS
哪些判断决定方案是否可靠？
字段提取可以自动化，承保判断另设责任
FDE 定义可提取字段和禁止自动决定的事项。风险偏好、报价与承保仍由有权限的专业人员按组织制度决定。
先保真再压缩
摘要不能省略否定词、附加条件或排除项。检索、抽取、总结分别打分，才能知道哪一层需要修复。
05 / WORKED EXAMPLE
两份附件金额冲突
合成教学样例
以下金额与资料均为合成：主表为 1,200,000 CNY，补充表为 1,200,000 USD。模型不能把一致的数字当成一致的风险信息。
- 提取结果
- 保留两个金额、币种、页码与文件版本。
- 冲突处置
- 标记 currency_conflict，生成待确认问题；暂停汇总总额。
- 验收样本
- 币种冲突未被识别即失败；报告再快也不能通过。
06 / COURSEWORK
对应课程：你要做什么、交什么？
画出资料流与专家判断点
- 交付物
- 访谈提纲 + 字段责任表
- 通过条件
- 每个高风险字段有核验人
给字段定义访问与保留规则
- 交付物
- 数据流图 + 最小字段集
- 通过条件
- 角色越权读取被拒绝
加入冲突、缺页和否定表达测试
- 交付物
- 分层评估集
- 通过条件
- 抽取错误与总结错误可分开定位
07 / ACCEPTANCE & REUSE
怎样证明完成，下一次复用什么？
验收检查
分别记录资料整理时长、关键字段错误率、补件率、专家返工时间。复核样本必须包含困难附件，而非只测格式整齐的主表。
可复用资产
这套方法也适合合同、技术规格和审计资料；可迁移的是证据定位与冲突处理，领域判断规则仍需专家重新定义。
延伸阅读与案例原文
- Claude for the financial industry: A practical deployment guide (AIG case) ↗Anthropic · 2026
- AIG 2025 Annual Report · The Future of Insurance ↗AIG · 2025 年报 / Annual report